อยากวางแผนการเงินต้องเตรียมอะไรบ้าง?

อยากวางแผนการเงิน ควรเตรียมตัวยังไง? การวางแผนการเงินคือการเขียนแผนที่ให้ชีวิตของเราในอนาคต หากเราต้องการมีชีวิตที่มั่นคงและมั่งคั่ง การมีแผนการเงินจะช่วยทำให้เราเดินทางไปสู่เป้าหมายได้ง่ายขึ้น

วันนี้ตังตังค์ขอมาบอกวิธีเตรียมวางแผนการเงินกับ “WDC Group” ให้ได้รู้กันครับบ ว่าควรเตรียมตัวยังไงกันบ้าง

1. เตรียมข้อมูลรายรับของเรา

รายรับมีหลายประเภทนะครับ เช่น เงินเดือนจากงานประจำ,รายได้จากงานเสริม หรือ ค่าเช่าต่างๆ ควรเตรียมข้อมูลรายได้จากทุกช่องทาง

2. เตรียมข้อมูลเรื่องรายจ่าย

เมื่อเรามีข้อมูลรายรับแล้ว ข้อมูลถัดไปคือข้อมูลเรื่องรายจ่ายครับ ทั้งค่าใช้จ่ายส่วนตัว ค่าใช้จ่ายครอบครัว การหักออมต่างๆ หรือเบี้ยประกัน ยิ่งเรามีข้อมูลรายจ่ายละเอียดเท่าไหร่ เราจะรู้ถึงภาระทางการเงินมากขึ้นเท่านั้น

3. ข้อมูลสินทรัพย์ที่มีทั้งหมด

เตรียมข้อมูลสินทรัพย์ เพื่อที่ Wealth Designer จะได้นำข้อมูลตรงนี้มาคำนวณว่าสินทรัพย์ที่มีอยู่ เพียงพอต่อเป้าหมายของเราหรือไม่ ยกตัวอย่างเช่น เงินสด กองทุนต่างๆ พอร์ตหุ้น และ กรมธรรม์ที่ทำไว้

4. ข้อมูลหนี้สิน

หากเรามีภาระหนี้สิน ไม่ว่าจะเป็นค่าผ่อนคอนโด ค่าผ่อนรถ หรือผ่อนบัตรเครดิต ควรเตรียมข้อมูลตรงนี้ รวมถึงระยะเวลาในการชำระหนี้

5. เป้าหมาย

ตั้งเป้าหมายทางการเงินของตัวเอง โดยระบุสิ่งที่ต้องการและเวลาที่ต้องการใช้ ตัวอย่างการกำหนดเป้าหมาย เช่น ต้องการมีเงินใช้ในตอนเกษียณอายุ 60 ปี เดือนละ 25,000 บาท ไปถึงอายุ 85 ปี

ทั้งหมดนี้เป็นเพียงการเตรียมตัวขั้นต้น เมื่อมีการเริ่มขั้นตอนการวางแผน Wealth Designer จะช่วยลงลึกในรายละเอียดตอนเก็บข้อมูลเพื่อความแม่นยำและชัดเจนที่มากขึ้น ปรึกษาเพื่อทำแผนการเงินของคุณกับ “WDC Group“ ได้ตั้งแต่วันนี้เลยนะครับ

อ่านเพิ่มเติม: https://www.facebook.com/wdcgroup.official/posts/pfbid029YFDukMciE5KDBsTyoG8JgomC8LWzv9Cx1hHiS4ncs4fuuRg83Qjr8Sib74qNFU6l